자신에게 맞는 컨설팅을 
한번 받아 보는것 만으로도 인생에 대한 시각이 바뀝니다. 

재무설계는 저축 투자를 
단기, 중기, 장기로 나누고 
보험을 적당히 가입하는 것이 전부가 아닙니다. 

기본적인 포트폴리오의 구성도 중요하지만, 
그와 더불어 
생각이상의 수명연장(초고령화)이나 
돈의 가치하락(인플레이션)등 
미래 발생가능한 위험에 대한 전반적인 대비가 필요합니다.

왜 필요한가?

누구나 
인생을 살아가면서 
돈과 관련된 고민을 합니다.

이런 문제를 해결하기 위해서는 
미래에 대한 구체적 계획을 세우고 
그에 맞는 해결책을 찾아야 합니다.

이는 
고객님 저마다의 인생의 모습이 다르기 때문에 
평균적인 사례가 아닌 
자신에게 꼭 맞는 자금계획이 필요하고, 
이를 실행할 수 있는 
최적의 맞춤재무설계가 필요합니다. 

상담효과

돈을 어디에 어떤 식으로 지출하고 있는지, 
인생의 여러 목표들을 달성하기 위해 돈은 얼마나 필요한지, 
또 어떻게 준비해야 하는지를알기 위해서는 
고객님의 재무상황부터 제대로 파악해야 됩니다.

적절한 충고가 없을 경우 
사람들은 보통 즉흥적인 의사결정을 하기 쉽습니다.

아는 사람의 권유에 못이겨 
보험상품을 구입하거나 최근 유행자산에 거액을 투자하고, 
그때그때 필요에 따라 
주먹구구식 세금전략을 세우는 것 등이 그 예입니다.

이러한 무계획적 투자와 저축들은 
최선의 결과를 내지도 못할 뿐더러, 
문제를 더욱 복잡하게 만들거나 큰 손해를 끼칠 수도 있습니다.

전체적인 재무상태를 고려하여 
잘 조화된 재무계획을 세워 실천해감으로써, 
인생의 재무목표를 달성하는데 큰 도움이 됩니다.

고객님의 보유자산과 투자자금이 현재 어떤 상태에 있는지, 
그리고 앞으로 
어떻게 하면 재무목표들을 실현할 수 있는지를 구체적으로 알면, 
자신의 장래와 인간관계 등에 대해서 보다 큰 자신감을 갖게 될 것입니다.